Mọi công ty tiền điện tử, công nghệ tài chính và thanh toán được cấp phép đều cần có một Cán bộ Báo cáo Rửa tiền (AML Officer) được cơ quan quản lý chấp thuận, và phần lớn trong số họ không cần phải tuyển dụng nhân sự toàn thời gian để đảm nhiệm vị trí này. Protegra cung cấp cả Cán bộ này, bộ phận hỗ trợ phía sau, hoặc cả hai.

Chúng tôi cung cấp và bố trí một Cán bộ Chống Rửa tiền (AML Officer) hoặc MLRO đã được chứng nhận, đáp ứng các yêu cầu về trình độ và cư trú tại địa phương — các yêu cầu này khác biệt rõ rệt giữa Ba Lan, Latvia, Malta, Litva và Hà Lan, và một ứng viên đạt yêu cầu ở một quốc gia không phải lúc nào cũng đạt yêu cầu ở quốc gia khác. Chúng tôi cũng xây dựng chính bộ phận đó: Chính sách AML và CTF, quy trình kiểm soát nội bộ, phương pháp đánh giá rủi ro, quy trình tiếp nhận khách hàng (KYC và KYB), giám sát giao dịch KYT trên chuỗi khối, xử lý Quy tắc Du lịch (Travel Rule), sàng lọc danh sách trừng phạt và cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP), nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) và báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) cho đơn vị tình báo tài chính, lưu trữ hồ sơ, và đào tạo nhân viên hàng năm mà cơ quan quản lý yêu cầu cung cấp bằng chứng.

Khi hệ thống đã đi vào hoạt động, chúng tôi sẽ đảm nhận toàn bộ: báo cáo theo quy định đúng hạn, cập nhật chính sách khi luật pháp thay đổi, đại diện trước cơ quan quản lý trong các đợt thanh tra và kiểm toán, khắc phục các vấn đề phát hiện qua kiểm toán GAP, và đóng vai trò là đầu mối liên lạc chính thức để luôn có người chịu trách nhiệm phía quý vị trong quá trình trao đổi.

Các hình thức hợp tác: một gói giờ làm việc dành cho một vấn đề cụ thể, chỉ định một MLRO hoặc Cán bộ Chống Rửa tiền (AML Officer) theo hợp đồng cố định hàng tháng, hoặc ủy thác toàn bộ chức năng tuân thủ. Có thể bổ sung một Cán bộ Bảo vệ Dữ liệu (DPO) theo GDPR vào cùng thỏa thuận này.

Dịch vụ này dành cho: CASPs và VASPs, EMIs và các tổ chức thanh toán, sàn giao dịch và đơn vị trao đổi, nhà điều hành trò chơi trực tuyến, và bất kỳ công ty nào vừa nhận được thông báo từ cuộc kiểm toán GAP hoặc thư của cơ quan quản lý yêu cầu khắc phục các vấn đề tuân thủ.